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保险基础数据模型 | 中华人民共和国保险行业标准(修订版送审稿)

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发表于 2019-3-14 22:44:35 | 显示全部楼层 |阅读模式
随着我国保险业的快速发展,保险市场对外开放的不断深入,保险体制改革步伐的逐步加快,以及国际市场竞争的日益加剧,我国保险业要提高市场效率,增强信息透明度,在国际竞争中取得优势地位,就迫切需要建立一整套具有国际水平的保险技术、产品、业务、管理和服务标准。
这其中,保险数据标准的建立更是迫在眉睫、意义重大:首先,保险数据标准是保险机构间信息交换、资源共享、业务协同的前提和基础;其次,保险数据标准可以为保险机构的信息化建设提供必要的参考;最后,保险数据标准为全行业数据的采集、积累、整合和分析利用打下基础。
保险数据标准的建立有助于提高数据的规范化,有助于构筑数据共享的基础和实现信息的集成整合与深度开发利用,对于全面提升我国保险业的现代化和信息化水平,加快我国保险业与国际接轨具有重要作用。
本标准定义了保险基础数据模型。该模型基于典型保险业务经营管理活动,用实体-关系的方法总结而成。该模型对保险业务经营管理活动中涉及的数据以实体的形式进行了抽象和组织,并将相关实体以主题的形式进行了归纳。

目 次
目 次  I
前 言  X
引 言  XI
1 范围  2
2 规范性引用文件  2
3 术语和定义  2
4 符号和缩略语  3
5 基础数据模型的描述规则  5
51 主题及主题之间关系的描述规则  6
511 主题编号  6
512 主题中文名称  6
513 主题含义说明  6
514 主题之间的依赖关系图  6
52 实体及实体之间关系的描述规则  6
521 实体编号  6
522 实体中文名称  6
523 实体含义说明  6
524 实体关系图  6
53 实体详细描述规则  6
6 保险基础数据模型的主题及主题之间的关系  7
61 保险基础数据模型包含的主题  7
62 保险基础数据模型各主题之间的关系  8
7 参与方主题 P01 Party  9
71 实体列表  10
72 实体关系图  10
73 实体详细描述  11
731 E0101 Party 参与方  11
732 E0102 Person 人  12
733 E0103 Orgnization 组织  12
734 E0104 Title 称谓 13
735 E0105 Registration 注册信息 13
736 E0106 Bank Account 银行账号  14
737 E0107 Anniversary 纪念日
738 E0108 Family 家庭 14
739 E0109 Insurance Intermediary Qualification 保险中介资格14
7310 E0110 Physician Qualification 医师资格 15
7311 E0111 Internal Orgnization 内部组织机构 15
7312 E0112 Group 组 15
7313 E0113 Family Member 家庭成员15
7314 E0114 Insurance Intermediary 保险中介机构16
7315 E0115 Medical Orgnazition 医疗卫生机构16
7316 E0116 Insurance Company 保险公司 16
7317 E0117 Medical and health institutions policy information 医疗卫生机构政策信息17
8 合同主题 P02 Contract 17
81 实体列表17
82 实体关系图19
83 实体详细描述 19
831 E0201 Contract 合同/协议19
832 E0202 Health Management Entrustment Contract 健康管理服务委托合同 20
833 E0207 Intermediary Contract 中介代理协议20
834 E0206 Intermediary Commission Calculating Parameter 中介代理佣金/费用计算参数表20
835 E0208 Reinsurance Contract 再保险合同 21
836 E0203 Reinsurance Contract Detail 再保合同分项22
837 E0204 Reinsurer Cession 再保人接受份额22
838 E0205 Reinsurance Ceding Detail 再保分出明细23
839 E0209 Insurance Contract 保险合同 23
8310 E0210 Contract Service Application 服务申请 25
8311 E0212 Coinsurance 联共保信息 25
8312 E0213 Policy Special Terms 保单特别约定 25
8313 E0214 Policy Extra Premium 保单加费 25
8314 E0215 Contract Insured 合同被保人 26
8315 E0216 Contract Beneficiary 合同受益人26
8316 E0219 Choosed Coverage 选定责任 26
8317 E0220 Choosed Investment Portfolio 选定投资组合 27
8318 E0211 New Rural Cooperative Medical Group 新农合组 27
8319 E0217 New Rural Cooperative Medical Group Funding Information 新农合出资信息27
8320 E0218 Personal participation information 个人参合信息 28
8321 E0221 Family participation information 家庭参合信息 28
8322 E0222Annuity entrusted management contract 年金受托管理合同28
8323 E0223Annuity account management contract 年金账户管理合同 30
8324 E0224Annuity hosted management contract 年金托管管理合同 30
8325 E0225Annuity investment management contract 年金投资管理合同 30
9 理赔主题 P03 Claim 31
91 实体列表31
92 实体关系图31
93 实体详细描述
931 E0301 Claims 赔案 31
932 E0302 Claim Detail 理赔费用明细  32
933 E0303 Beneficiary Benefit Allocation 受益人分配表  33
934 E0304 Recovery 追偿 33
935 E0305 Reinsurance Recovered Detail 再保摊回明细  34
936 E0306 Claim Connection 理赔关系  35
937 E0307 Case Report 报案 35
938 E0308 Investigation 调查报告  35
939 E0309 Survey 查勘 36
9310 E0310 Event 事件 36
9311 E0311 Claim Calculation/Loss Adjustment 计算书/理算书  37
9312 E0312 Salvage recovery 损余回收  37
10 资产主题 P04 Asset 38
101 实体列表  38
102 实体关系图  38
103 实体详细描述  39
1031 E0401 Asset 资产  39
1032 E0402 Liability 责任 39
1033 E0403 Property 财产 40
1034 E0404 Credit 信用 40
1035 E0405 Cargo 货物 41
1036 E0406 Aircraft 飞机 41
1037 E0407 Equipment 设备  42
1038 E0408 Agriculture 农业险标的 42
1039 E0409 Hull 船舶 43
10310 E0410 Vehicle 机动车  44
10311 E0411 House 房屋 45
10312 E0412 Construction 建筑工程 46
10313 E0413 Asset Relationship 资产关系 46
10314 E0414 Additional Equipment of Vehicle 机动车新增设备  46
10315 E0415 Aquaculture insurance subject 养殖险标的  46
10316 E0416 Planting insurance subject 种植险标的  47
10317 Forestry insurance subject 林业标的  47
11 风险评估主题 P05 Risk Assessment 47
111 实体列表  47
112 实体关系图  48
113 实体详细描述  48
1131 E0501 Risk Assessment 风险评估  48
1132 E0502 Asset Condition 资产状况 48
1133 E0503 Occupational Risk 职业风险 49
1134 E0504 Behavior Risk 行为习惯风险  49
1135 E0506 Health Status 健康状况
1136 E0508 Personal Income 个人收入 50
1137 E0509 Organization Risk 组织风险50
1138 E0511 Credit Risk 信用风险 51
12 财务活动主题 P06 Financial Activity 51
121 实体列表51
122 实体关系图 51
123 实体详细描述 52
1231 E0601 Payment Plan 收付计划 52
1232 E0602 Payment 收付交易 52
1233 E0603 Receivable / Payable Amount 应收/应付款 53
1234 E0604 Account 账户 53
1235 E0605 Account Item 账户明细 54
1236 E0606 Accounting Entry 会计分录 54
13 保险产品主题 P07 Insurance Product 55
131 实体列表55
132 实体关系图 56
133 实体详细描述 56
1331 E0701 Insurance Type 险种56
1332 E0702 Insurance Product 保险产品57
1333 E0708 Property Insurance Type 财产险险种 57
1334 E0709 Clause 条款 58
1335 E0705 Responsibility 责任 58
1336 E0710 Vehicle Insurance Premium Rate 车险费率58
1337 E0711 Non-vehicle Insurance Standard Premium Rate 非车险标准费率59
1338 E0706 Rule of Deductible and Quota 免赔及限额规则 60
1339 E0712 Personal Insurance Type 人身险险种60
13310 E0703 Contractual pension insurance 契约型养老保险 61
13311 E0704 Personal Insurance Coverage 人身险险种责任 62
13312 E0707 Personal Insurance Business Rule 人身险业务规则 62
13313 E0713 Personal Insurance Expense rate 人身险费用率 62
13314 E0714 Personal Insurance Premium Rate 人身险费率 63
13315 E0715 Personal Insurance Commission Rate 人身险佣金率 63
13316 E0716 Personal Insurance Cash Value Table 人身险现金价值表 64
13317 E0719 Life Insurance 寿险64
13318 E0717 Health Management Plan 健康管理服务计划 65
13319 E0718 Casualty Insurance 意外险 65
13320 E0720 Fiducial Pension 信托型养老保险 66
13321 E0721 Unit-linked Insurance /Universal Life Insurance 投联/万能险 67
13322 E0724 Life Joint Insurance 联生险 67
13323 E0730 Optional Investment Portfolio For Insurance 险种可选投资组合 68
13324 E0731 Investment Product 投资产品68
13325 E0732 Investment Rule 投资规则 69
13326 E0733 Health Management Plan Composition 健康管理服务计划所含项目
13327 E0734 Health Management Item Definition 健康管理服务项目定义 70
13328 E0735 Annuity Plan 企业年金计划  71
13329 E0736 Old Age Security Products 养老保障产品 71
13330 E0737 Portfolios 投资组合  71
13331 E0738 Contractual pension Annuity 契约型养老保险年金转换 72
13332 E0739 Contractual pension Pay Type 契约型养老保险给付方式  72
14 地域及联系方式主题 P08 Location and Contact Point  73
141 实体列表  73
142 实体关系图  73
143 实体详细描述  73
1431 E0801 Location and Contact Point 地域及联系方式 73
1432 E0802 Location 地域  74
1433 E0803 Contact Point 联系方式 74
1434 E0804 Contact Preference 联系偏好  74
1435 E0805 Email Address 电子邮件地址 75
1436 E0806 Phone 电话  75
1437 E0807 GPS Address GPS 地址 75
1438 E0808 Address 地址  75
1439 E0807 Social Media 社交媒体  76
15 关系主题 P09 Relation  76
151 实体列表  76
152 实体关系图  76
153 实体详细描述  76
1531 E0901 Relation 关系 76
16 事件主题 P10 Event  78
161 实体列表  78
162 实体关系图  78
163 实体详细描述  78
1631 E1001 Customer contact event 客户接触事件  78
1632 E1005 Complaints event 投诉事件  79
1633 E1006 Consultation event 咨询事件  80
1634 E1002 Party Event 参与方事件  80
1635 E1003 Loss Event 损失事件 80
1636 E1007 Non-spontaneous events 非自发事件  80
1637 E1008 Natural events 自然事件  80
1638 E1004 Marketing activities Event 营销活动事件  81
1639 E1009 Site marketing Event 现场营销事件  81
16310 E1010 Telemarketing Event 电话营销事件  81
16311 E1011 Network Marketing 网络营销事件  81
17 基础数据模型的维护与管理
图 1 各主题之间关系图8
图 2 参与方主题的实体关系模型  11
图 3 合同主题的实体关系模型 19
图 4 理赔主题的实体关系模型 31
图 5 资产主题的实体关系模型 39
图 6 风险评估主题的实体关系模型 48
图 7 财务活动主题的实体关系模型 52
图 8 保险产品主题的实体关系图 56
图 9 地域及联系方式主题的实体关系模型 73
图 10 关系主题的实体关系图76
图 11 关系主题的实体关系图78
表 1 元素描述规则列表6
表 2 主题列表7
表 3 主题之间关系举例说明 8
表 4 参与方主题实体列表10
表 5 参与方 11
表 6 人12
表 7 组织12
表 8 称谓13
表 9 注册信息13
表 10 银行账号14
表 11 纪念日14
表 12 家庭14
表 13 保险中介资格14
表 14 医师资格15
表 15 内部组织机构15
表 16 组15
表 17 家庭成员15
表 18 保险中介机构16
表 19 医疗卫生机构16
表 20 保险公司16
表 21 医疗卫生机构政策信息17
表 22 合同主题实体列表17
表 23 合同/协议19
表 24 健康管理服务委托合同 20
表 25 中介代理协议20
表 26 中介代理佣金/费用计算参数表20
表 27 再保险合同21
表 28 再保合同分项22
表 29 再保人接受份额23
表 30 再保分出明细23
表 31 保险合同23
表 32 服务申请
表 33 联共保信息 25
表 34 保单特别约定 25
表 35 保单加费 25
表 36 合同被保人 26
表 37 合同受益人 26
表 38 选定责任 26
表 39 选定投资组合 27
表 40 新农合组 27
表 41 新农合出资信息 27
表 42 个人参合信息 28
表 43 家庭参合信息 28
表 44 年金受托管理合同 28
表 45 年金账户管理合同 30
表 46 年金托管管理合同 30
表 47 年金投资管理合同 30
表 48 理赔主题实体列表 31
表 49 赔案 32
表 50 理赔费用明细 32
表 51 受益人分配表 33
表 52 追偿 33
表 53 再保摊回明细 34
表 54 理赔关系 35
表 55 报案 35
表 56 调查报告 35
表 57 查勘 36
表 58 事件 36
表 59 计算书/理算书 37
表 60 损余回收 37
表 61 资产主题实体列表 38
表 62 资产 39
表 63 责任 39
表 64 财产 40
表 65 信用 40
表 66 货物 41
表 67 飞机 41
表 68 设备 42
表 69 农业险标的 42
表 70 船舶 43
表 71 机动车 44
表 72 房屋 45
表 73 建筑工程 46
表 74 资产关系 46
表 75 机动车新增设备
表 76 养殖险标的46
表 77 种植险标的47
表 78 林业标的47
表 79 风险评估主题实体列表47
表 80 风险评估48
表 81 资产状况48
表 82 职业风险49
表 83 行为习惯风险49
表 84 健康状况50
表 85 个人收入50
表 86 组织风险50
表 87 信用风险51
表 88 财务活动主题实体列表51
表 89 收付计划52
表 90 收付交易53
表 91 应收/应付款53
表 92 账户53
表 93 账户明细54
表 94 会计分录54
表 95 保险产品主题实体列表55
表 96 险种56
表 97 保险产品57
表 98 财产险产品57
表 99 条款58
表 100 责任58
表 101 车险费率58
表 102 非车险标准费率59
表 103 免赔及限额规则60
表 104 人身险险种60
表 105 契约型养老保险61
表 106 人身险险种责任62
表 107 人身险业务规则62
表 108 人身险费用率62
表 109 人身险费率63
表 110 人身险佣金率63
表 111 人身险现金价值表64
表 112 寿险64
表 113 健康管理服务计划65
表 114 意外险65
表 115 信托型养老保险66
表 116 投联/万能险67
表 117 联生险67
表 118 险种可选投资组合68
表 119 投资产品
表 120 投资规则 69
表 121 健康管理服务计划所含项目 70
表 122 健康管理服务项目定义 70
表 123 企业年金计划 71
表 124 养老保障产品 71
表 125 投资组合 71
表 126 契约型养老保险年金领取标准 72
表 127 契约型养老保险给付方式 72
表 128 地域及联系方式主题实体列表 73
表 129 地域及联系方式 73
表 130 地域 74
表 131 联系方式 74
表 132 联系偏好 74
表 133 电子邮件地址 75
表 134 电话 75
表 135 GPS 地址 75
表 136 地址 75
表 137 社交媒体 76
表 138 关系主题实体列表 76
表 139 关系 76
表 140 事件主题实体列表 78
表 141 客户接触事件 79
表 142 投诉事件 79
表 143 咨询事件 80
表 144 参与方事件 80
表 145 损失事件 80
表 146 非自发事件 80
表 147 自然事件 80
表 148 营销活动事件 81
表 149 现场营销事件 81
表 150 电话营销事件 81
表 151 网络营销事件 81

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